賣二手黃金卷入電詐案

女子黃金沒了，銀行卡也被凍結(jié);律師：一定要通過(guò)正規(guī)平臺(tái)交易

黃女士售賣的黃金。圖/記者滿延坤

記者 滿延坤 長(zhǎng)沙報(bào)道

“我女友在某二手交易平臺(tái)上把100多克黃金賣給了一個(gè)陌生女子，定好的價(jià)格是6.5萬(wàn)元，在收到錢后，(女友的)銀行卡卻被凍結(jié)了。”近日，長(zhǎng)沙市民安先生向?yàn)t湘晨報(bào)晨意幫忙記者講述此事。

安先生告訴記者，事后他了解到，其女友黃女士銀行卡被凍結(jié)的原因是有被詐騙的資金轉(zhuǎn)入了她的銀行卡?！拔覀兏静恢肋@筆資金是被詐騙的資金。”安先生與女友希望警方能盡快查清事實(shí)，將女友的銀行卡解凍。

陌生買主上線，要求繞開平臺(tái)交易

11月10日晚，一名買家通過(guò)某二手交易平臺(tái)與黃女士取得聯(lián)系。“對(duì)方要買我女朋友的手鐲。”安先生說(shuō)，黃女士與對(duì)方約定以6.5萬(wàn)元的價(jià)格成交?！包S金凈重100.94克，我女友還告知對(duì)方首飾上的一些細(xì)節(jié)。買家說(shuō)第二天讓她老公過(guò)來(lái)取貨。”次日下午，對(duì)方通過(guò)某支付平臺(tái)給黃女士轉(zhuǎn)去1000元定金。

值得一提的是，從交易之初，雙方就繞過(guò)了平臺(tái)。一開始，黃女士提出可以直接通過(guò)某支付平臺(tái)二維碼轉(zhuǎn)賬，卻被買家告知“陌生人大額轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)不了多少錢，會(huì)有風(fēng)控提示”，因此只能通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬交易。雙方通過(guò)電話取得聯(lián)系，“我女友聽到電話那頭是個(gè)女生的聲音，就發(fā)了銀行卡號(hào)和我家的地址過(guò)去”。

11日下午5時(shí)許，黃女士的銀行卡收到了6萬(wàn)元貨款。“買家說(shuō)剩下的4000元通過(guò)某支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬給女友，還說(shuō)她老公晚上要陪領(lǐng)導(dǎo)喝酒過(guò)不來(lái)，已經(jīng)叫了跑腿過(guò)來(lái)取貨，讓我們用盒子把黃金打包好準(zhǔn)備發(fā)貨?！碑?dāng)晚6時(shí)20分，黃女士收到買家發(fā)來(lái)的信息稱“東西(黃金)已經(jīng)收到了”。

事后，黃女士想把銀行卡里的錢轉(zhuǎn)到支付寶，卻發(fā)現(xiàn)卡已經(jīng)被凍結(jié)。“第二天(12日)，我們?nèi)チ算y行，得知卡已經(jīng)被岳陽(yáng)八字門派出所凍結(jié)。民警說(shuō)那邊接到報(bào)案稱，有人被詐騙了6萬(wàn)塊錢，一查發(fā)現(xiàn)這6萬(wàn)塊錢打到了我們卡上?！?

記者了解到，目前長(zhǎng)沙警方與岳陽(yáng)警方已取得聯(lián)系，確有被詐騙的資金轉(zhuǎn)入黃女士銀行卡一事。

交易存在諸多疑點(diǎn)，希望銀行卡早日解凍

“我們根本不知道這筆錢是被詐騙的資金，也不知道買家的真實(shí)身份，現(xiàn)在我這邊的黃金已經(jīng)賣出去了，銀行卡又被凍結(jié)了，給我們的生活帶來(lái)了很大不便?！便y行卡被凍結(jié)后，安先生與女友也報(bào)了案。

事后，安先生反應(yīng)過(guò)來(lái)，這起交易存在諸多疑點(diǎn)。“買家一開始就沒打算通過(guò)平臺(tái)交易，而是執(zhí)意通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬交易。買家一開始說(shuō)線下取貨，后來(lái)又叫了跑腿，自始至終我們雙方都沒有見過(guò)面。”安先生告訴記者，通過(guò)尋求民警幫忙調(diào)取監(jiān)控視頻，他們發(fā)現(xiàn)從跑腿手上拿走貨物的是一名男子。

20日，記者撥打了買家電話，顯示號(hào)碼歸屬地為佛山，且一直提示“您撥打的用戶暫時(shí)無(wú)法接通”?！盁o(wú)論怎么打，都是無(wú)法接通?！卑蚕壬f(shuō)，他已向長(zhǎng)沙、岳陽(yáng)兩地警方尋求幫助，同時(shí)也聯(lián)系了律師。

“我現(xiàn)在就是想把這起事件曝光出來(lái)，避免更多人上當(dāng)受騙?！卑蚕壬f(shuō)，他也希望警方能盡快查清事實(shí)，讓女友的銀行卡早日解凍。

律師：解凍銀行卡需要提供這些材料

湖南睿邦律師事務(wù)所執(zhí)行主任劉明表示，在不知道對(duì)方真實(shí)身份和資金來(lái)源的情況下，賣家通過(guò)合法的平臺(tái)正常出售二手商品，收取對(duì)方支付的款項(xiàng)，該行為不違法。

當(dāng)事人對(duì)公安機(jī)關(guān)查封、扣押款項(xiàng)的行為有異議的，可以憑交易記錄等相關(guān)證據(jù)，證明交易的合法性，并向公安機(jī)關(guān)提出書面的申請(qǐng)和證據(jù)，要求公安機(jī)關(guān)解除查封、扣押的措施。

劉明提醒，市民在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)交易時(shí)，一定要通過(guò)正規(guī)的平臺(tái)進(jìn)行交易，并保留好相關(guān)的證據(jù)，以免落入“洗錢”圈套。

提醒

警惕黃金買賣陷阱

本報(bào)綜合 “警察同志，有個(gè)人在網(wǎng)絡(luò)上聯(lián)系我購(gòu)買黃金，我覺得他的行為有些可疑……”近日，炎陵縣某金店店主報(bào)警稱，有人在網(wǎng)上找自己購(gòu)買價(jià)值6萬(wàn)多元的黃金首飾，但又不親自來(lái)店里取貨，感覺和之前民警來(lái)店里宣傳過(guò)的電詐套路很像。

接到報(bào)警后，炎陵公安民警很快鎖定了犯罪嫌疑人李某，當(dāng)李某在金店一次性取走價(jià)值6萬(wàn)余元的黃金首飾，與其同伙王某接頭時(shí)，民警迅速出擊將兩人控制，當(dāng)場(chǎng)繳獲價(jià)值6萬(wàn)余元的黃金首飾。

經(jīng)調(diào)查，犯罪嫌疑人李某和王某正是詐騙犯罪團(tuán)伙雇用的一線“車手”，他們通過(guò)某軟件接上家指示，從廣西打車至炎陵的金店取走相應(yīng)黃金首飾，再轉(zhuǎn)交給上級(jí)接頭人。目前，兩人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。

案件辦理過(guò)程中，民警通過(guò)金店的收款信息發(fā)現(xiàn)，向店主支付6萬(wàn)多元貨款的人并不是詐騙團(tuán)伙的成員，而是倪女士。詐騙分子騙取倪女士的信任，讓她向其提供的賬戶轉(zhuǎn)錢，民警立即與銀行對(duì)接，第一時(shí)間為倪女士做保護(hù)性止付，挽回經(jīng)濟(jì)損失13萬(wàn)余元。

當(dāng)前，詐騙分子不斷翻新作案手段，通過(guò)“線上詐騙”+“線下取現(xiàn)”+“網(wǎng)約車投送”的組合模式進(jìn)行詐騙，手段較之前更為隱蔽。詐騙分子以各種理由，要求受害人到銀行柜臺(tái)取款，購(gòu)買實(shí)物、黃金或香煙等價(jià)值高易流通的物品，通過(guò)出租車、滴滴、貨拉拉等網(wǎng)約車“快送”“閃送”服務(wù)、郵寄、跑腿等方式，運(yùn)送至外地指定地點(diǎn)，并安排人員與網(wǎng)約車司機(jī)交接，以不見面、不現(xiàn)身的方式將現(xiàn)金或黃金取走，最終成功轉(zhuǎn)移贓款。

這種案件一般有以下特點(diǎn)：人貨分離，下單人只運(yùn)送包裹不乘車;通過(guò)出租車、滴滴、貨拉拉等網(wǎng)約車運(yùn)送包裹(現(xiàn)金或黃金)，一般用紙箱、文件袋，并用膠帶封裝，包裹上常見標(biāo)有“重要文件、貴重物品、電子產(chǎn)品、嚴(yán)禁拆封、后果自負(fù)”等字樣;包裹上車后下單人會(huì)拍攝運(yùn)送車輛、司機(jī)的照片，同時(shí)會(huì)索要司機(jī)的真實(shí)電話;運(yùn)送地點(diǎn)一般為省內(nèi)外市或周邊省份，運(yùn)送路程一般為200公里以內(nèi)，車費(fèi)不講價(jià)，可能還會(huì)加價(jià);接收包裹人員往往會(huì)戴帽子、口罩、眼鏡掩蓋面部特征。

來(lái)源：瀟湘晨報(bào)